В прямом эфире обсудим системы противодействия мошенничеству в банковской сфере (антифрод) и обнаружения попыток совершения мошеннических операций в системах дистанционного банковского обслуживания (ДБО). Расскажем, какие типы систем антифрода бывают. Каким образом эти системы позволяют обнаруживать и предотвращать мошеннические действия. Как здесь используются технологии машинного обучения, цифровые профили устройств, биометрия и большие данные.

Обсудим особенности выбора, пилотирования и внедрения систем банковского антифрода. На что обратить особое внимание при выборе этой ключевой системы банковской безопасности. Как сэкономить на внедрении, правильно обосновать покупку и продемонстрировать эффективность ее использования.

Ключевые вопросы дискуссии:

1. Рынок систем противодействия банковскому мошенничеству в России
   • Для чего нужны системы банковского антифрода?
   • Какие подразделения чаще всего инициируют внедрение антифрода в банках?
   • Какие схемы хищения денежных средств позволяют предотвратить?
   • Что является драйвером внедрения антифрода в банках: требования законодательства (ФЗ-167) или реальная необходимость снижения убытков?
   • Зачем средним и мелким банкам внедрять дорогой антифрод, если затраты на него перекрывают возможный ущерб?
   • Какие бывают классы систем банковского антифрода?
   • Комплексные общеаналитические платформы антифрода vs узкоспециализированные: что выбрать?
   • Что такое кросс-канальные системы антифрода?
   • Можно ли купить антифрод по модели SaaS?
   • Сколько стоят коммерческие продукты по защите от банковского мошенничества?
   • Можно ли построить антифрод на open-source или написать самому?
   • Как лицензируются системы банковского антифрода?
   • Нужна ли сертификация для систем банковского антифрода?
2. Технические особенности систем банковского антифрода
   • Работа в режиме автоблокировки или только мониторинг и оповещение оператора?
   • Насколько применимы платформы Big Data в банковском антифроде?
   • Аномалии каких типов могут обнаруживать системы банковского антифрода?
   • Насколько эффективно для обнаружения фрода может быть использована поведенческая или биометрическая идентификация?
   • Каким образом может учитываться пользовательское окружение и цифровой отпечаток/профиль системы?
   • Как используется распознавание речи в банковском антифроде?
   • Как может помочь мониторинг открытых источников, например соцсетей? 
   • Какую функцию выполняют системы идентификации инструментов банковского мошенничества?
   • Как используются методы машинного обучение и предиктивной аналитики?
   • Как ведутся и используются репутационные базы клиентов банка в антифроде?
   • Возможна ли работа антифрода в режиме близком к реальному времени?
3. Практика внедрения банковского антифрода в России
   • Каков уровень ложных срабатываний в банковском антифроде и как его минимизировать?
   • Применимы ли российские системы антифрода для работы с валютными операциями и трансграничными переводами?
   • Как правильно обосновывать внедрение антифрода и считать возврат инвестиций?
   • Какие есть примеры эффективного внедрения антифрода, сколько денег удалось сохранить банкам?
   • Какая интеграция с другими системами безопасности необходима для банковского антифрода?
4. Прогноз развития рынка банковского антифрода
   • Что ожидает рынок в перспективе 2-3 года
   • Каково будет влияние национальных и международных регуляторов на этот рынок?
   • Будет ли взят курс на импортозамещение в этом сегменте рынка?
   • Какие методы обнаружение мошеннических операций будут набирать популярность и с чем это будет связано?

Приглашенные эксперты:

Модераторы: